Юридические инструменты

ох_уж_эти_финансы

Ох уж эти финансы

Платежные инструменты влияют не только на качество сна собственника бизнеса, а еще на конверсию или маржинальность.

Stripe или Paypal, банковский счет в Швейцарии или США, прямой мерчант аккаунт или процессинг карт через PSP, электронные кошельки или криптовалютная биржа. Критериев выбора финансового партнера десятки: минимальный депозит, комиссия, hold, rolling fee, удобное API, простота интеграции.

Интеллектуальная собственность в эпоху диджитализации

ITбизнес

— это сплошная интеллектуальная собственность, которую постоянно пытаются украсть, скопировать или просто использовать. Современный подход — “будь быстрее, чем конкуренты” не оправдывает отсутствие
базовых инструментов:

Интеллектуальная_собственность
скучные-доки

Скучные и занимательные документы

Бюрократия породила всякие W-8 BEN-E или KYC формы, которые вроде и упрощают жизнь бизнеса, но, в тоже время, бюрократы забыли упростить инструкции по заполнению этих документов.
Это скучный и трудоемкий процесс, который мы берем на себя, поддерживаем боевой дух наших юристов интересными задачами, например, сложными лицензионными соглашениями, terms of use или договорами с контрагентами.

Лицензии и сертификаты

Разрешительных документов в мире много, но процесс их получения строится по одинаковой схеме:

Лицензии_и_сертификаты стрелка

Определить, какой документ (лицензия, сертификат, разрешение и др.) требуется для ведения бизнеса, спросить у государства, закона, партнеров (или даже конкурентов) о процедуре его получения.

Понять цену, сроки, требования и риски.

Лицензии_и_сертификаты стрелка
Лицензии_и_сертификаты

Привести в соответствие с требованиями бизнес, подать заявку на получение документа, или искать альтернативы (если бюджет или бизнес клиента не соответствует требованиям).

Этот принцип един как для EMI, PSP, Escrow, Money Transmitter, Seller of Payment Instruments, Sale of Checks лицензий, так и для получения сертификатов типа ISO, tax residency, VAT number, PCI DSS и др.

AML___KYC

AML & KYC

Бизнес может (а часто даже обязан) автоматически или вручную проверять данные клиентов, например, их имя и фамилию, номер телефона или имейл, а бывает даже запрашивает копию паспорта или utility bill. Связано это с общемировой тенденцией финансовой прозрачности.
Международные директивы и локальное законодательство подскажут, какие данные нужно собирать, а современные IT решения упростят процесс сбора и валидации.

Связаться с нами